Das Jahr 2024 verspricht für Kapitalanleger eine Reihe von Herausforderungen und Chancen. In diesem Kontext gewinnt die Immobilieninvestition als eine der stabilsten und renditeträchtigsten Optionen weiter an Bedeutung. Kapitalanleger sollten die aktuellen Marktbedingungen sorgfältig analysieren.
Folgende Vorteile bieten Immobilien als Teil der Anlagestrategie:
Stabilität in unsicheren Zeiten
Die globale wirtschaftliche Unsicherheit und die Volatilität der Finanzmärkte machen Immobilien zu einem attraktiven Hafen. Historisch gesehen haben Immobilieninvestitionen eine bemerkenswerte Stabilität gezeigt, insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Turbulenzen.
Inflationsschutz und Werterhalt
In Zeiten hoher Inflation hat der Sachwert Immobilie nachhaltig belegt, einen effektiven Schutz vor Wertverlust zu bieten, denn neben den Preisen steigen auch Bodenwerte sowie Mieten und wirken so der Inflation entgegen. Im Vergleich zu anderen Anlageklassen waren Immobilien daher schwankungsarm und konnten ihren Wert halten und nachhaltig steigern.
Langfristige Renditen
Immobilieninvestitionen bieten nicht nur einen kurzfristigen Schutz, sondern auch langfristige Renditen. Der Immobilienmarkt hat sich über längere Zeiträume als verlässliche Quelle für kontinuierliche und stabile Erträge erwiesen, insbesondere in städtischen Zentren mit anhaltender Nachfrage.
Gute Finanzierungsmöglichkeiten
Die aktuell leichtfallenden Zinsen machen die Finanzierung von Immobilieninvestitionen besonders attraktiv. Kapitalanleger können von den aktuellen Hypothekenzinsen profitieren und ihre Rendite durch Investitionen steigern. Nach dem steilen Anstieg der Hypotheken-Zinsen, haben sich diese stabilisiert und sind im letzten Halbjahr deutlich zurückgegangen. Da Kapitalanleger/Vermieter die Zinsen steuerlich voll absetzen können, lässt sich die Rendite auf das eingebrachte Eigenkapital mit der Aufnahme von Fremdkapital sogar steigern.
Diversifikation des Portfolios
Die Integration von Immobilien in ein Anlageportfolio sorgt für eine wichtige Diversifikation. So lässt sich mit einer Immobilie ein chancen- oder aktienorientiertes Depot nachhaltig stabilisieren. Diese Diversität kann das Gesamtrisiko reduzieren und eine ausgewogenere Wertentwicklung in unterschiedlichen wirtschaftlichen Szenarien ermöglichen.
Steuerliche Vorteile durch Abschreibungen
Ein besonderes Merkmal bei vermieteten Immobilien ist für Anleger, dass der Gebäudewert und Einrichtungen steuerlich voll abgeschrieben werden dürfen. Mit dieser langjährigen Abschreibung und ggf. der zusätzlichen Absetzung von anfallenden Zinsen und Kosten können die Mieteinahmen zumindest in den ersten Jahren steuerlich neutralisiert werden. Oftmals ergibt sich zu Beginn sogar eine Steuerrückzahlung. Ferner gilt nach wie vor: Nach 10 Jahren ist die mögliche Wertentwicklung einer Immobilie für Vermieter bei einem Verkauf steuerfrei.
Hier finden Sie mehr Informationen: Immobilien als Kapitalanlage | Albatros
Veröffentlichung: Februar 2024
